Existem várias opções de investimentos no exterior, e a escolha depende dos seus objetivos financeiros, tolerância ao risco entre outros fatores, que já destacamos no texto Investir no exterior: passo a passo para começar aqui no BLOG. Conhecer os tipos de investimentos é algo indispensável para qualquer investidor, seja ele iniciante, ou não. Algumas das opções mais comuns incluem:

1. Ações de empresas estrangeiras

É possível investir comprando ações de empresas que são listadas em bolsas de valores estrangeiras, através de corretoras internacionais. O valor das ações no mercado de ações pode variar com base em diversos fatores, como o desempenho financeiro da empresa, as condições econômicas, mudanças no setor em que a empresa atua, entre outros. Para aqueles que desejam diversificar seu portfólio e obter exposição a diferentes economias, essa é uma boa forma de começar a investir. 

2. Fundo de investimentos em ações (ETFs)

Envolve investir em fundos que possuem uma carteira diversificada de ativos estrangeiros, como ações, títulos e imóveis. ETFs (Exchange Traded Fund) são fundos de gestão passiva que possibilitam ao investidor alocar recursos em diversos ativos, simultaneamente, proporcionando mais praticidade. Existem opções de ETFs tanto em corretoras brasileiras quanto em corretoras internacionais. As corretoras internacionais oferecem muito mais opções de investimento através de ETFs. Para aqueles que desejam diversificar seu portfólio, mas não têm tempo ou conhecimento para gerenciar ativos estrangeiros individualmente, essa pode ser uma boa opção.

3. Fundos de investimento imobiliário (REIT)

 Os Fundos de investimento imobiliário, negociados em bolsa de valores, são veículos de investimento que permitem que os investidores apliquem seu dinheiro em empreendimentos imobiliários, como edifícios comerciais, residenciais, shoppings, hotéis e outras propriedades. O Real Estate Investment Trust (Reit) funciona de forma parecida com os fundos imobiliários brasileiros, mas a renda da aplicação tem origem em imóveis nos Estados Unidos e permite alavancagem. O produto pode ser acessado diretamente ou por meio de ETFs e BDRs negociados no Brasil.

A principal característica dos REITs é que eles oferecem aos investidores a oportunidade de investir indiretamente em uma carteira diversificada de imóveis, sem a necessidade de comprar as propriedades físicas, individualmente.

A estrutura dos REITs é projetada para oferecer benefícios fiscais aos investidores, desde que atendam a certos critérios. Em muitos países, os REITs são obrigados a distribuir a maior parte de sua renda aos acionistas na forma de dividendos. Isso geralmente resulta em rendimentos atraentes para os investidores, tornando os REITs uma escolha popular para aqueles que buscam renda estável.

4. Títulos dos governos (BOND)

Os títulos dos governos (BOND), como tesouro direto no Brasil, são instrumentos financeiros emitidos pelo governo de um país para financiar suas operações e projetos. Es-

ses títulos são uma forma de captação de recursos, onde o governo pede emprestado dinheiro ao público em troca do pagamento de juros periódicos e a devolução do valor

principal no vencimento.

Existem vários tipos de títulos do governo, mas os mais comuns incluem:

• Tesouro Selic: Este título é indexado à taxa de juros Selic, a taxa básica de juros da economia brasileira. Ele é considerado o mais seguro, pois seu rendimento está atrelado à variação da taxa de juros.
• Tesouro IPCA+: Também conhecido como Tesouro IPCA ou NTN-B, este título é indexado à variação do Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), que mede a inflação no Brasil. Ele oferece proteção contra a inflação, pois seu rendimento é ajustado pela taxa de inflação.
• Tesouro Prefixado: Este título tem uma taxa de juros fixa definida no momento da compra, o que significa que o investidor sabe exatamente quanto receberá no vencimento, independentemente das variações da taxa de juros.
• Tesouro Prefixado com Juros Semestrais: Semelhante ao Tesouro Prefixado, mas com pagamento de juros semestrais.

Os títulos do Tesouro Direto são considerados investimentos de baixo risco, uma vez que são emitidos pelo governo federal. Eles também são altamente líquidos, o que significa que você pode vendê-los antes do vencimento no mercado secundário. Além disso, o Tesouro Direto oferece uma opção de investimento acessível para os brasileiros, permitindo a compra de títulos com valores relativamente baixos.

5. Títulos de empresas privadas (BOND), como debêntures no Brasil

São instrumentos financeiros emitidos por empresas privadas para captar recursos no mercado financeiro. No Brasil, um tipo específico de título de empresa privada é chamado de “debênture”. Ao adquirir uma debênture, o investidor está emprestando dinheiro para a empresa emissora em troca de juros periódicos e o pagamento do valor nominal no vencimento. Elas são uma forma de captação de recursos no mercado de capitais e podem ter características variadas, como prazo de vencimento, taxa de juros, forma de pagamento, e garantias.

Semelhante debênture, Bond é a denominação genérica para títulos de renda fixa negociados no exterior, tanto públicos como privados. Representam uma possibilidade grande de diversificação para investidores acostumados a aplicar somente em ativos brasileiros. É uma forma bastante eficaz de diversificar o portfólio, pois o mercado internacional expande consideravelmente o universo de opções de investimentos.

6. Imóveis no exterior

Comprar imóveis em outro país, como casas, apartamentos ou terrenos pode ser atrativo para aqueles que desejam diversificar seu portfólio e obter renda passiva através de aluguéis. No entanto, é importante levar em conta as regulamentações imobiliárias e fiscais do país em questão.
Investir em imóveis no exterior pode diversificar a sua carteira de investimentos, reduzindo o risco associado a flutuações econômicas locais. Alguns mercados imobiliários internacionais podem apresentar um maior potencial de valorização do que o mercado local. Propriedades de aluguel no exterior podem gerar renda passiva em uma moeda estrangeira, proporcionando proteção contra desvalorizações da moeda local. Alguns países oferecem vistos de residência ou cidadania em troca de investimentos imobiliários, o que pode ser uma oportunidade para diversificar seus ativos e/ou obter residência em outro país.

Por outro lado, investir no exterior pode envolver custos significativos, incluindo taxas legais, comissões de agentes imobiliários, impostos estrangeiros e taxas de conversão de moeda.

As mudanças nas taxas de câmbio podem afetar o valor dos seus investimentos e a renda gerada pelas propriedades. Os mercados imobiliários no exterior podem ser voláteis e sujeitos a ciclos econômicos diferentes.

7. Participação direta em empresas

Investir em participação direta em empresas no exterior refere-se à aquisição de ações ou ou participações acionárias de empresas estrangeiras como parte de um portfólio de investimentos. Isso pode ser feito de várias maneiras, incluindo a compra de ações de empresas listadas em bolsas de valores estrangeiras, investimento em startups ou empresas privadas, ou até mesmo a compra de uma participação significativa em uma empresa existente.

Investir em empresas estrangeiras permite aos investidores diversificar seus portfólios internacionalmente. Diversificar geograficamente pode ajudar a reduzir o risco associado a eventos econômicos específicos de um país.

Por outro lado, expõe os investidores aos riscos cambiais. As flutuações nas taxas de câmbio podem afetar o valor dos investimentos quando convertidos de volta para a moeda local do investidor.

Lembre-se de que cada tipo de investimento no exterior tem seus próprios riscos e benefícios, e é importante fazer uma pesquisa completa, considerar seus objetivos financeiros e buscar aconselhamento financeiro antes de investir no exterior. Além disso, pode haver implicações fiscais ao investir em ativos estrangeiros, por isso é importante entender as obrigações fiscais em seu país de residência.

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Nesse sentido, existem algumas estratégias para amenizar os riscos e uma delas é justamente o Hedge Cambial, uma ferramenta que minimiza as oscilações nas cotações e protege seus negócios.

Hedge cambial refere-se a estratégias utilizadas por empresas e investidores para protegerem-se contra o risco de flutuações desfavoráveis nas taxas de câmbio. Em outras palavras, é uma forma de minimizar as perdas potenciais que poderiam surgir devido à volatilidade nas moedas estrangeiras.

Existem várias ferramentas de hedge cambial que podem ser utilizadas para este fim. Aqui estão algumas das mais comuns:

Contratos a Termo (Forward Contracts): São acordos personalizados entre duas partes para comprar ou vender uma quantidade específica de moeda estrangeira a uma taxa de câmbio predeterminada em uma data futura. Isso ajuda a fixar o preço da moeda estrangeira e elimina o risco de variação cambial.

Opções de Moeda (Currency Options): São contratos que concedem ao comprador o direito, mas não a obrigação, de comprar (call option) ou vender (put option) uma quantidade específica de moeda estrangeira a uma taxa de câmbio predeterminada dentro de um período de tempo estabelecido. As opções oferecem flexibilidade, pois permitem ao comprador escolher se deseja ou não exercer o contrato, dependendo das condições do mercado.

Contratos de Futuros (Currency Futures): São contratos padronizados negociados em bolsas de valores, onde as partes concordam em comprar ou vender uma quantidade específica de moeda estrangeira a uma taxa de câmbio determinada em uma data futura. Os contratos de futuros são semelhantes aos contratos a termo, mas são padronizados e negociados publicamente.

Swaps de Moeda (Currency Swaps): São acordos onde duas partes trocam uma quantia específica de moedas estrangeiras por um período de tempo determinado. Esse tipo de operação pode ajudar a reduzir os riscos de taxa de câmbio ao permitir que as partes envolvidas emprestem e tomem emprestado em diferentes moedas sem estar sujeitas às flutuações do mercado de câmbio.

Compra Direta (Spot Market Transactions): Embora não seja estritamente um hedge, comprar moeda estrangeira diretamente no mercado à vista pode ser uma estratégia para garantir a exposição a uma taxa de câmbio atual antes de uma transação comercial.

Essas ferramentas são utilizadas com base nas necessidades específicas de cada empresa ou investidor, levando em consideração fatores como o volume de transações em moeda estrangeira, o tempo de exposição ao risco cambial e as expectativas em relação às taxas de câmbio futuras.

Portanto, o hedge cambial é uma excelente ferramenta para que você, independente do objetivo, consiga se proteger e, em muitos casos, se beneficiar das variações que ocorrem nos mercados de ações, cambial e de commodities.

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Para você que deseja começar a investir, mas não sabe por onde começar, organizamos um passo a passo detalhado para ajudar você a colocar esse plano em prática.

Existem várias maneiras de investir no exterior, incluindo:

1. Ações de empresas estrangeiras através de corretoras internacionais.
2. Fundos de investimento que incluem ativos estrangeiros.
3. Imóveis no exterior.
4. Programas de franchising estrangeiros.
5. Títulos do governo estrangeiro.

Ações de empresas estrangeiras: Isso envolve comprar ações de empresas que são listadas em bolsas de valores estrangeiras e pode ser feito através de corretoras internacionais, que oferecem acesso a diferentes mercados globais. Para aqueles que desejam diversificar seu portfólio e obter exposição a diferentes economias, essa é uma boa forma de começar a investir.

Fundos de investimento que incluem ativos estrangeiros: Envolve investir em fundos que possuem uma carteira diversificada de ativos estrangeiros, como ações, títulos e imóveis. Para aqueles que desejam diversificar seu portfólio, mas não têm tempo ou conhecimento para gerenciar ativos estrangeiros individualmente, essa pode ser uma boa opção.

Imóveis no exterior: Comprar imóveis em outro país, como casas, apartamentos ou terrenos pode ser atrativo para aqueles que desejam diversificar seu portfólio e obter renda passiva através de aluguéis. No entanto, é importante levar em conta as regulamentações imobiliárias e fiscais do país em questão.

Programas de franchising estrangeiros: Para isso, é necessário se tornar um franqueado de uma empresa estrangeira e abrir uma filial no Brasil. Para aqueles que desejam iniciar um negócio próprio e contar com a marca e suporte de uma empresa estabelecida, pode ser uma boa ideia.

Investir em títulos do governo estrangeiro: É a aquisição de títulos emitidos pelo governo de outro país, como títulos do Tesouro ou bônus corporativos. Isso pode ser uma boa opção para aqueles que procuram investimentos de renda fixa e desejam obter exposição a diferentes economias.

Antes de investir no exterior, é importante considerar os seguintes fatores:

Regulamentações e restrições: Cada país tem suas próprias normas para investimentos estrangeiros. É importante estar ciente delas antes de investir e garantir que você esteja cumprindo todas as leis aplicáveis.

Riscos cambiais: Quando você investe no exterior, sua exposição ao risco cambial aumenta. Isso significa que o valor de seus investimentos pode ser afetado pela flutuação das taxas de câmbio entre as moedas.

Riscos políticos e econômicos: Investir no exterior também implica riscos políticos e econômicos. Mudanças na política, instabilidade econômica, e outros fatores imprevisíveis podem afetar o valor de seus investimentos.

Seus objetivos financeiros e perfil de risco: É importante considerar seus objetivos financeiros e perfil de risco antes de investir no exterior. Se você é um investidor conservador, por exemplo, investir em ações de empresas estrangeiras pode não ser a escolha mais adequada para você.

Taxas e despesas: Investir no exterior pode envolver taxas e despesas adicionais, como taxas de corretagem e taxas de conversão de moeda. É importante considerar esses custos adicionais e como eles afetarão seus retornos.

Conhecimento do mercado: Antes de investir em um mercado estrangeiro, é importante ter uma boa compreensão do mercado e das tendências econômicas e políticas. Isso pode ajudar a identificar oportunidades de investimento e avaliar os riscos.

Para começar a investir no exterior, você pode seguir esses passos:

1. Defina seus objetivos financeiros e perfil de risco.  Esse é o primeiro passo antes de começar a investir. Avaliar seu perfil de risco ajudará a determinar qual mercado ou tipo de investimento é mais adequado para você.

2. Faça uma pesquisa sobre os mercados e as oportunidades de investimento no exterior. Isso inclui estudar as tendências econômicas e políticas, bem como as regulamentações e restrições do país em questão.

3. Escolha uma corretora para começar a investir. Analise as corretoras existentes e escolha a que melhor se enquadra no que você busca. Já abordamos no BLOG 6 melhores corretoras para investir no exterior, destacando os diferenciais de cada uma.

4. Abra uma conta em moeda estrangeira para evitar taxas de conversão de moeda.

5. Entenda as implicações fiscais. Investir no exterior pode ter implicações fiscais, então é importante entender as leis e regulamentos fiscais do Brasil e do país em que você está investindo.

6. Defina o quanto você está disposto a investir e estime um percentual para cada tipo de investimento, conforme cada classe de ativos.

7. Comece com uma pequena quantia e aumente gradualmente conforme você se sentir mais confortável com o processo.

8. Consulte um especialista: É importante consultar um profissional financeiro ou especialista em investimentos para obter orientação específica sobre seus objetivos e perfil de risco.

Ainda ficou em dúvida sobre como começar a investir? A Cambionet pode te assessorar na abertura de uma conta no exterior, para você iniciar agora mesmo! Entre em contato com a Cambionet e conte com o suporte do nosso time para te auxiliar no que for necessário.

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1. Diversificação de mercado

Diferente de investimentos no Brasil, as opções no exterior permitem que você acesse novos mercados, de empresas globais, com diferentes segmentos e culturas. Ao investir no exterior você não irá atrelar os seus recursos financeiros e investimentos apenas à ativos brasileiros e em reais, você será sócio das maiores, melhores e mais lucrativas empresas do mundo, como a Apple,  Disney,  Johnson & Johnson, Google dentre milhares de outras. Além disso, poderá optar por títulos públicos do governo dos Estados Unidos, da Suíça, da Alemanha e outros países desenvolvidos, considerados entre os investimentos mais seguros do mundo.

2. Preocupação com a alta dívida pública

Todo país que não controla as suas contas, gastando mais do que arrecada, sofre com a possível desvalorização da sua moeda. Ter investimentos em outros países ajuda a proteger o seu dinheiro, pois você estará investindo em moedas fortes, a exemplo do Dólar,  Franco Suíço, e a Libra, que historicamente, são muito mais estáveis que o nosso Real Brasileiro.

3. Proteção contra bloqueios judiciais indevidos

São muitas as razões que podem levar um juiz a bloquear valores da sua conta no Brasil. O nosso sistema jurídico não é homogêneo. Se isso ocorrer, você fica impedido de movimentar seus recursos, de pagar as contas, de fazer compras, uma situação bem caótica. Para evitar este enorme transtorno, é sempre bom ter um valor investido fora do Brasil, que poderá também servir como uma reserva de emergência.

4. Alta carga tributária

A alta carga tributária e a possibilidade de criação e aumento de impostos é outro motivo para você optar por transferir parte do dinheiro para o exterior.

5. Histórico de hiperinflação

A inflação extremamente alta e até hiperinflação ocorreram no Brasil durante o período da década de 80 e 90. O Brasil já teve nove trocas de padrão monetário e sete moedas. Manter recursos em moeda forte, como o dólar, ajudam a proteger seu poder de compra.

6. Medidas de controle de capital

Países podem adotar a restrição da movimentação de dinheiro para o exterior quando enfrentam períodos mais caóticos, como hiperinflação, conflitos externos ou internos dentre outros problemas de ordem política e macroeconômica.

7. Confisco de aplicações financeiras

O Brasil tem histórico de confisco de aplicações financeiras. No passado, já sofremos com o confisco da poupança e o bloqueio de valores nas contas correntes. Essas são medidas drásticas que o governo pode adotar para controlar a inflação.

8. A necessidade de investir em uma moeda forte

O Brasil não tem uma moeda estável. Países, como os EUA, têm a mesma moeda há mais de 200 anos. Já o Franco Suiço foi criado em 1850 e a Libra da Inglaterra, há quase 1.000 anos. Em contrapartida, não sabemos até quando o real atual vai permanecer. Passar a investir no exterior é aplicar o dinheiro em moedas mais sólidas.

Os motivos que levam cada vez mais pessoas a investir no exterior são muitos. Essas são apenas algumas das preocupações que motivam brasileiros a transferir parte do seu capital para outros países.

Lembre-se: A Cambionet pode te assessorar na abertura de uma conta no exterior, para você começar agora mesmo! Ficou com alguma dúvida sobre a importância de investir no exterior? Entre em contato com a Cambionet e conte com o suporte do nosso time para te auxiliar no que for necessário.

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